投资数字货币会赚钱吗？怎么投资数字货币？

数字货币的定义和基本属性人们通常所说的数字货币，实际上是指数字加密货币。数字加密货币是指不依托任何实物，基于密码学和网络 P2P 技术，由计算机程序产生，并在因特网上发行和流通的新型货币。英文名为 Cryptocurrency。

数字货币属于比较特殊的虚拟货币。所有的电子货币都是虚拟货币，如 Q 币就是大家耳熟能详的虚拟货币，但是 Q 币并不是数字加密货币。数字货币的代表品种是比特币。一般认为：比特币是最可能取代法定货币地位或大大延伸法定货币应用领域的数字货币。

数字货币的第一个尝试并不是比特币，但数字货币的概念首次以排山倒海之势闯入人类的视野和大脑。正是因为比特币，2009 年 1 月 3 日，比特币网络诞生，中本聪本人发布了开源的第 1 版比特币客户端——Bitcoind，世界上第一个比特币区块链诞生，世界上首批 50 个比特币被创造出来。比特币的诞生是数字货币崛起的首个也是最重要的里程碑。鉴于比特币的这一伟大贡献，数字货币的通用标识中直接嵌入了比特币的货币符号，这也标志着比特币（Bitcoin）已被视为世界上第一种广泛接受及最主要的数字加密货币。

数字货币虽然才发展了 7 年多，但目前数字货币已有数千个币种。而其大类通常被分为三种：比特币、竞争币和数字资产币（Asset-backed tokens）。竞争币一般是指在 Blockchain 2.0 之前，仿照比特币技术而创建出来的数字货币，国内也常称之为山寨币。数字资产币则常常局限使用于各个区块链项目内。之所以把它也视为数字货币，是因为和比特币及竞争币一样，它是区块链行业普遍应用的代币（token，所有数字货币本质上都是 token），它们还往往是其区块链项目里唯一可用的支付币种，并且其交易也同样采用加密技术记录在区块链里，也就是说它们完全符合数字货币的定义和应用场景。

这无疑是很特殊的分类方法。最重要的原因在于万变不离其宗，正是比特币奠定了数字货币的技术和应用基础，所以比特币被视为独立的一类。

当今世界纷繁复杂，在当前这个数字货币早期发展阶段，市场难免鱼龙混杂（这也是令很多外行人对数字货币望而生畏的一个重要原因），因此在此以比特币为数字货币的代表，来说明优良数字货币的特点。

比特币两个公认的最核心的特点是：去中心化（Decentralized）和无须信任（Trustless）。

1．去中心化的比特币

比特币是一种去中心化自治系统。所谓去中心化，是指这个系统自 2009 年 1 月 3 日创世后，以既定规则在因特网中自主运行，不依赖某个机构的服务器，也无须某个机构来监管。

换句话说，与传统货币不同，比特币的运行机制不依赖任何中央银行、政府、企业的支持或者信用担保，而是依赖对等网络中种子文件达成的网络协议。去中心化、自我完善及透明开放的货币体制，在理论上确保了任何人、机构或政府都无法操控比特币的货币总量，或者制造通货膨胀。

比特币的发行机制的特点：它的货币总量按照预定的速率逐步增加，货币发行速度逐步放缓，并最终在 2140 年达到 2100 万个极限，此后不再有新的比特币发行。这个发行机制是连政府都无法干预的，并且因为规则、代码和数据的开放性，不存在暗箱操作的可能，这在根本上杜绝了不良主权法币利用通胀剥削公众利益的弊端，在货币体系层面的理解上，这一点恰恰成为数字货币之所以具有顽强生命力的历史驱动。

提到去中心化，有很多人担心它会是一盘散沙，无法凝聚人心，无法对阵中心化组织，无法打败黑暗势力。人们如何能瞬间明白去中心化的必要性、可靠性及其爆发的势不可当？这正是国人的痛点。笔者过去 12 年参与国际协作的内容管理系统 Joomla，基本就是按去中心化模式发展的，而它 15 年来却一直是业界的佼佼者。但令人惋惜的是，即使像 Linux、BSD 和 MySQL 等对全球影响最大的开源软件，国人的贡献也微乎其微。要知道如果没有它们，今天的因特网就没有内容可看，没有 iPhone 没有安卓手机可玩。它们的成功并非因为哪家公司，而是因为去中心化的全球各种层面的协作。去中心化在国外已经得到普遍的实践，并且获得了巨大的成功。去中心化向其他所谓传统行业的辐射只是一个时间的问题，以比特币为代表的数字货币，本质上说，只是起到了催化剂的作用——数字货币及其核心技术区块链会让去中心化以前所未有的速度爆发。

伟大的东西注定都有异常艰难的历程：世界最大规模的比特币交易所 Mt.Gox，2014 年 2 月 28 日，因85 万个比特币（当时的价值约为 255 亿元人民币）「被盗一空」而宣布破产。2016 年 1 月，全球名气最大的竞争币交易平台 Cryptsy（ Cryptsy.com ）发布公告称，一场黑客袭击导致该公司损失了约 1.3 万个比特币（相当于 750 万美元）及约 30 万个莱特币（相当于 208 万美元），公司面临破产。类似的事件在过去几年「层出不穷」。

这里要说的是，多家中心化的数字货币交易所因黑客的肆虐和创始人的贪婪让投资者损失巨大，而与之形成鲜明对比的是：比特币在全球最强悍的黑客的攻击加上某些政府最强硬的打压下，沿着去中心化的道路已经坚定地走了 7 年，其本身毫发无损，恰恰完美地佐证了去中心化的优越可靠性。

2．无须信任的可信系统

比特币就是一个公开透明的分布式账单系统，它把账单完全公开透明地交给全球所有的比特币用户维护。而正因为所有用户都有一份公开透明的账单，至少要事先串通 51% 的用户作假，才可能让自己伪造的交易被整个网络信以为真。

比特币交易被记账员（矿工）确认后作为账单分发给所有用户确认，并且要在系统里总共做 6 次这样的确认才被最终接纳，再加上所有的账单都是透明可查的，因此交易的参与方不需要相互了解或者彼此信任，不再需要中央银行这样的中介，就能安全可靠地完成交易。

综上所述，比特币比世界上的任何银行都安全，它几乎不受机构的监管，账目完整、完全公开且所有记录将永存（永远不能被删除或篡改），因此它是值得信赖的。

虽然从本质上说，比特币看上去只是一种货币而已，但它显然是一种能够保护百姓利益的货币，因为黑客、奸商集团、政党及无良政府等均无法肆意妄为地操控它。以比特币为代表的数字货币改变人类世界的时代已经到来。

数字货币的高大上之处还不仅仅是这两个特点，它还有以往任何货币都望尘莫及的一个特点：基于代码而创建的数字货币具有无与伦比的进化能力。

竞争币（Altcoin）在国内一般被称为山寨币。这个称呼很形象、很地道，因为所有竞争币无一例外是在比特币的基础原理或基础系统中衍生出来的，其中有一些在技术或者应用方面都有令人赞叹的创新，可谓是继承与发展的完美典范！比特币奠定了数字货币 DNA 的基础，竞争币在技术和应用方面进行了拓展，所以无论是合约币、彩色币，还是莱特币、狗狗币、达世币等，都可以直接看成是由比特币进化而来的币种。

比特币的去中心化和无须信任两大特性都与它的一个核心技术有关，前面已提及的区块链（Blockchain 或 Block chain）。该概念在中本聪的比特币白皮书中被首次提出，并经由比特币 7 年多的实践证实了它的价值（从而引发了全球性的技术研究热潮）。比特币区块链是一串使用密码学方法相关联产生的数据块，每个数据块中包含了 10 分钟内全球比特币网络交易的信息，并用于验证交易信息的有效性（防伪）和生成下一个区块。比特币区块链在网络上是公开的，在每个离线比特币钱包中都可以查询其数据。由于区块链是比特币的核心技术，或者说比特币本身就是一个最早也最成功的区块链示范项目，因此受它启迪而陆续涌现出来的身份认证、学历认证和去中心化组织等方面的区块链应用项目，所谓花开两朵各表一枝，都可以看成比特币的进化分支项目。

由于区块链是比特币中最重要的核心，比特币就是基于区块链技术的一个应用，那么既然数字货币的底层技术源于区块链，而区块链的应用又远非局限于数字货币，因此业界已经把「数字货币」归为「区块链」旗下。当业界深刻认识到比特币区块链技术的厉害之处后，从 2015 年起，全球技术界刮起了前所未有的区块链风暴，这场风暴不但惊动了谷歌、微软、IBM 和 Linux 基金会等技术界大佬，并席卷了包括中国人民银行在内的几乎全球所有银行。

甚至有不少人认为未来 10 年区块链将取代因特网——这种观点有急躁冒进之嫌，但区块链将从根本上革新因特网，是毫无疑问的。

英文不错，可以马上看看包含数字货币项目在内的「全球影响力百强区块链公司排行榜」（
https://www.rise.global/blockchain-100 ）。

在比特币的启发下，事实上早就已经开始并将继续引爆人类历史上最强烈的技术和应用的创新风暴。也就是说，加上在数字货币基础上延伸出来的智能合约客户端（去中心化，完全不需要依赖第三方）、数字货币开放市场暨电商平台（同样完全不需要依赖第三方）、一切有价物免费兑换平台、致力于去中心化自治组织建设的平台，以及构建在数字货币核心技术区块链之上的无数新技术的涌现与发展，数字货币及其区块链技术的确正在彻底革新这个世界的金融系统、商贸逻辑直至国家职能。比特币的出现，意义非凡！

总结来说，比特币不仅是一种依附于网络的数字加密货币，还是一种新的支付方式，是因特网中基于同一个被称为「比特币」核心的各种各样的协议，是基于同一个被称为「比特币」的核心的很多开放功能、协议和服务接口的程序……数字加密方法、支付机制、协议都可以进化，尤其是代码，它具备超强的、超级有想象力的、范围超级广泛的进化能力。在早期，比特币的进化将依赖于人类的智慧和计算机的升级换代而打下坚实的基础。譬如人们对于数字货币的认识顺着纵深方向业已从它们的货币价值过渡到信用保障价值，并开始通过以比特币为代表的数字货币，把我们现在的「信息因特网」改造成为传递价值的因特网。到后期，它会借助大数据技术、物联网、机器学习与人工智能而腾飞，未来还有无限的想象空间！